現(xiàn)在理財規(guī)劃師的發(fā)展前景如何

      現(xiàn)在理財規(guī)劃師的發(fā)展前景如何？下面是小編整理的相關信息，僅供大家參考。

      一、什么是理財規(guī)劃師

      理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

      理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

      二、理財規(guī)劃師的發(fā)展前景

      行業(yè)發(fā)展前景：

      據(jù)統(tǒng)計,中國高凈值人群中個人可投資資產在1000萬元人民幣以上的人群數(shù)量已達80萬人,個人可投資資產規(guī)模達到了空前的25萬億元,龐大的高端理財需求正需要個性化的定制理財服務。因此,理財規(guī)劃師的發(fā)展前景廣闊。

      個人發(fā)展路徑：

      路徑一:理財規(guī)劃師—投資咨詢師—高級咨詢師—資深咨詢師
      路徑二:理財規(guī)劃師—高級理財規(guī)劃師—部門負責人—營業(yè)部負責人—分公司負責人

      職業(yè)的就業(yè)趨勢：理財規(guī)劃師的未來發(fā)展主要看個人的工作業(yè)績,可以憑業(yè)績逐級晉升。

      工作內容、任務、職責：

      1.客戶資源拓展與維系:定期與客戶聯(lián)系,報告理財產品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向;跟進與追蹤,對新老客戶的維護及業(yè)務再開發(fā)。
      2.為客戶提供理財咨詢和業(yè)務服務:提供基于客戶需求的投資理財意見;根據(jù)營業(yè)部中高端客戶的交易行為、投資偏好等特點提供一對一專業(yè)投資建議。
      3.公司鎖定區(qū)域的潛在客戶開發(fā)和需求分析,形成分析報告。
      4.協(xié)助營業(yè)部營銷團隊開展營銷活動、拓展營銷渠道,舉辦投資分析講座、投資者教育、投資沙龍等活動。
      5.完成公司要求開展的其它工作。

      工作考核要求：

      月度、季度、年度銷售任務指標，資本管理量，客戶評價，開戶量。

      以上就是理財規(guī)劃師的發(fā)展前景的全部相關內容，希望對大家有所幫助。

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